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針對“套路貸”,蘇州法院堅決打擊!

字號: 2019-11-08 17:07 來源:昆山日報

核心提示:今天,蘇州法院“套路貸”虛假訴訟專項治理暨非法金融活動專項治理工作新聞發布會舉行。記者在會上了解到,今年8月份以來,蘇州中院在打擊非法金融活動基礎上,開展了&ld

今天,蘇州法院“套路貸”虛假訴訟專項治理暨非法金融活動專項治理工作新聞發布會舉行。

記者在會上了解到,今年8月份以來,蘇州中院在打擊非法金融活動基礎上,開展了“套路貸”虛假訴訟專項治理工作,精準打擊“套路貸”虛假訴訟。

此次專項治理行動,為了確保到今年年底,對2016年1月至2019年7月已經審結的民間借貸案件進行“回頭看”,全面排查并徹底糾正“套路貸”虛假訴訟;另外,自今年8月1日起,對尚未審執結和新收民間借貸案件,嚴格加強審查甄別,徹底切斷不法分子利用民事訴訟程序掩蓋“套路貸”違法犯罪的通道;同時,全面建立“套路貸”虛假訴訟甄別機制,新發生“套路貸”虛假訴訟案件數量和群眾舉報投訴數量大幅度下降;

到2020年底,“套路貸”虛假訴訟源頭治理機制基本形成,“套路貸”虛假訴訟得到根本遏制,金融環境得到有效凈化,標本兼治的長效機制不斷健全,新收一審民間借貸案件數量有較大幅度下降,群眾滿意度明顯提升。

為了確保各項按階段實現,蘇州兩級各家法院都專門成立“套路貸”虛假訴訟治理工作專班,對2016年1月至2019年7月已經審結的民間借貸案件組織開展“回頭看”和2019年8月1日以來審理的全部民間借貸案件全面排查。

在排查的方式方法上,重點梳理排查疑似職業放貸人名錄、公安機關已經查處的“套路貸”違法犯罪案件、關聯案件查詢、當事人申訴、申請再審和群眾的舉報投訴。

全市法院經過前期篩查整理,目前已經建立首批260人的全市法院疑似職業放貸人名錄。在疑似“套路貸”虛假訴訟案件的處理上,對于排查梳理出的案件,對經審查確屬“套路貸”虛假訴訟的,法院依法啟動審判監督程序,裁定駁回起訴,并依照規定,及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關。

截止10月30日,蘇州市兩級法院共排查2016年1月至2019年7月審結的民間借貸案件63911件和2019年8月1以后審理的民間借貸案件7332件,并對其中涉嫌“套路貸”虛假訴訟再審立案609件,已通過再審駁回出借人訴訟請求的“套路貸”虛假訴訟案件358件。

下一步,全市法院將進一步提高政治站位,壓緊壓實工作責任,明確目標任務,進一步改進民間借貸案件審理方式,進一步強化審查甄別,加大對“套路貸”虛假訴訟打擊力度,強化源頭治理,確保“套路貸”虛假訴訟專項治理和非法金融活動整治工作取得實效。

關于套路貸

“套路貸”雖有借貸之名,但無借貸之實,與民間借貸、“高利貸”與有本質區別。

“套路貸”是出借人誘使或者迫使受害人簽訂金額虛高“借貸”協議、虛增借貸金額、惡意制造或肆意認定違約、隱匿還款證據等方式形成債權債務,往往存在非法討債情形,已成為黑惡勢力斂財的主要手段。

“套路貸”一般具有以下特點:

●制造民間借貸假象。

出借人與受害人簽訂借款合同,制造民間借貸假象,并以“違約金”“保證金”等各種名目騙取受害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產抵押合同等明顯不利于受害人的合同。

●制造銀行流水痕跡,刻意造成受害人已經取得合同所借全部款項的假象。

●故意制造違約或者單方肆意認定違約。

出借人往往會以設置違約陷阱、制造還款障礙等方式,故意造成受害人違約,或者單方面肆意認定受害人違約,并要求受害人立即償還“虛高借款”。

●惡意壘高借款金額。

在受害人無力支付的情況下,出借人介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人,或者“扮演”其他公司與受害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”,進一步壘高借款金額。

●軟硬兼施“索債”,或者提起虛假訴訟,通過勝訴判決實現侵占受害人或其近親屬財產的目的。

從目前法院訴訟來看,“套路貸”主要形式有“校園貸”“車貸”和“房屋貸”,其中“校園貸”主要是利用在校學生涉世未深和懼怕心理,以少量“借款”金額為誘餌,通過各種手段迫使借款學生償還大高額借款和利息;“車貸”主要是宣傳車輛抵押低息快速借款的幌子,之后通過安裝GPS定位裝置等,惡意制造違約、肆意拖走車輛,進而迫使車主歸還大筆借款或占有車輛;“房屋貸”主要是通過簽訂借款協議、房屋買賣協議,通過各種“套路”以達到侵占他人的房屋財產目的。

責任編輯:蘇櫻
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